各鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處、工業(yè)區(qū)管委會，區(qū)人民政府各部門、各直屬單位：
為貫徹落實《金山區(qū)關于加強金融服務民營企業(yè)促進實體經濟發(fā)展的實施意見》（金委辦〔2021〕40號）精神，特制定《金山區(qū)關于做好專利權和商標權質押融資工作的有關意見》，經區(qū)政府同意，現(xiàn)予印發(fā)，請認真按照執(zhí)行。
上海市金山區(qū)財政局
上海市金山區(qū)市場監(jiān)督管理局
2021年11月17日
附件：
金山區(qū)關于做好專利權和商標權質押融資工作的有關意見
為貫徹落實中共中央辦公廳、國務院辦公廳印發(fā)的《關于強化知識產權保護的意見》和上海市委、市政府《關于強化知識產權保護的實施方案》，促進知識產權與金融資源融合，支持科技型企業(yè)開展知識產權質押融資，根據(jù)《金山區(qū)關于加強金融服務民營企業(yè)促進實體經濟發(fā)展的實施意見》（金委辦〔2021〕40號）等有關規(guī)定，結合金山實際，制定本意見。
一、總則
本意見所稱的專利權、商標權質押融資，是指在金山區(qū)登記注冊并納稅的企業(yè)，將其依法擁有的、有效的專利權、商標權的財產權出質，從銀行機構獲得貸款。
區(qū)財政局負責對本區(qū)專利權、商標權質押融資工作進行總體協(xié)調，著力擴大質押融資應用，并對相關補助和補償資金的預算及執(zhí)行情況進行審核監(jiān)督。區(qū)市場監(jiān)管局負責資助和補償資金的預算編制、日常管理以及撥付使用情況的信息公開、績效評價。
二、質押條件及融資用途
（一）用于質押融資的專利權、商標權應當符合以下條件
1.已依法授予或核準注冊；
2.權屬清晰、依法可轉讓并能夠辦理質押登記；
3.處于法定有效期限（或保護期）內，且剩余有效期（或保護期）不短于貸款期限；
4.專利權、商標權及相關產品具有良好的市場潛力和經濟效益，用于質押的原則上應處于商業(yè)應用或實施狀態(tài)。
（二）質押融資時，出質人應當承擔相關義務
1.出質人必須將質權價值全額用于貸款質押擔保；
2.與質押專利權相關的同族專利權等知識產權應一并質押，企業(yè)應在申請時列出目錄；
3.出質人在質押期間轉讓或授權許可第三方使用出質權利時，必須經質押權人同意。
專利權、商標權質押貸款額度,可根據(jù)有資質的中介機構進行價值評估后確定，一般不超過評估價值的60％，貸款人也可視具體情況自行進行評估并確定合適的比例。專利權、商標權價值評估結果應當作為貸款發(fā)放額度的主要參考依據(jù)，質押貸款期限不超過專利權、商標權的有效期限。
三、質押流程
企業(yè)與銀行達成融資意向，簽訂專利權、商標權質押合同后，應當及時持質押合同、擔保或保險合同（如有）等資料，到國家知識產權局專利局上海代辦處辦理質押登記手續(xù)，商標權也可到國家知識產權局商標業(yè)務上海金山受理窗口辦理質押登記。
銀行機構應當按照質押合同及融資合同約定及時辦理質押貸款手續(xù)。在發(fā)放貸款后，銀行機構應將質押貸款相關要素形成清單，匯總報送區(qū)財政局和區(qū)市場監(jiān)管局備案。
專利權、商標權質押融資合同解除或到期終止后，出質方應持相關材料到原登記機關辦理質押登記解押手續(xù)。企業(yè)到期不能清償債務，金融機構可依法進行質物處置。
四、支持措施
（一）對企業(yè)通過專利權、商標權質押融資獲得銀行貸款，給予企業(yè)貼息、保險（擔保）費用補助
1.申報對象和條件
（1）企業(yè)注冊地和稅收戶管地在金山，具有獨立法人資格，擁有自主專利權、商標權，近3年沒有嚴重不良信用記錄和違法違規(guī)行為。
（2）獲得銀行機構專利權、商標權質押貸款，單個質押合同中專利權、商標權質押擔保額占信貸總額的比例不低于30%，且質押合同中寫入專利權、商標權質押意思表示。
（3）企業(yè)既是融資合同的借款人，又是出質專利權、商標權的權利人。
2.貸款利息補助
（1）補助標準
在按期還本后，對質押合同中明確屬于專利權、商標權貸款部分，按照企業(yè)實際貸款利率【最高不超過貸款發(fā)放時貸款市場報價利率（LPR）水平】，給予50%的貸款貼息，貼息期限六個月，最高不超過5萬元。
（2）申報資料要求
①金山區(qū)專利權、商標權質押融資利息補助申請表（見附件1）。
②專利權、商標權貸款合同、質押合同及放款、還本付息憑證（復印件）。
③專利權、商標權質押登記證明（復印件）。
3.保險（擔保）費補助標準
（1）補助標準
相關機構為專利權、商標權質押融資提供保險或擔保服務，對企業(yè)實際發(fā)生的專利權、商標權部分的保險、擔保費用，在按期還本后，分別給予50%、最高不超過5萬元的補助。
（2）申報資料要求
①金山區(qū)專利權、商標權質押融資保險（擔保）費補助申請表（見附件2）。
②專利權、商標權質押合同、保險（擔保）合同，貸款合同及放款、還本憑證（復印件）。
③專利權、商標權保險（擔保）費發(fā)票（復印件）。
④專利權、商標權質押登記證明（復印件）。
（二）對銀行發(fā)放企業(yè)專利權、商標權質押融資貸款的，給予一定風險補償
1.申報對象和條件
（1）在金山區(qū)設有機構的商業(yè)銀行，且開展專利權、商標權質押貸款業(yè)務的對象是注冊地和稅收戶管地在我區(qū)的企業(yè)。
（2）單個借款合同中專利權、商標權質押擔保額占信貸總額的比例不低于30%。
（3）借款合同或擔保合同中須寫入專利權、商標權質押的意思表示。
2.風險補償標準
銀行在發(fā)放專利權、商標權質押貸款后，可申請風險補償。對屬于專利權、商標權質押部分的貸款本金，貸款利率上浮未超過貸款發(fā)放時LPR利率的，給予銀行2%的風險補償（貸款期限超過1年的，按2%計算，短于一年的，按貸款期限占一年的比例折合計算，下同）；利率上浮未超過25%的，給予1%的風險補償；上浮超過25%的，給予0.5%的風險補償。單個借款合同最高給予40萬元的風險補償。
3.申報材料
（1）《金山區(qū)專利權、商標權質押融資風險補償申報表》（見附件3）。
（2）貸款合同、質押合同及放款憑證（復印件）。
（3）專利權、商標權質押登記證明（復印件）。
五、附則
符合補助條件的企業(yè)或金融機構，每年根據(jù)意見要求，及時向區(qū)市場監(jiān)管局報送相關申報材料。逾期不能申報的，不予受理。區(qū)市場監(jiān)管局、區(qū)財政局會同有關部門對報送材料的完整性、合規(guī)性和有效性進行審核，必要時可進行實地核查。對于申報材料不實、不遵守承諾及不履行相關義務的單位，取消申報資格，追回取得的資金，并依法追究相關單位和負責人的法律責任。
本意見自2021年12月1日起實施，有效期至2025年12月31日，2021年1月1日至2021年11月30日發(fā)放的專利權、商標權質押融資貸款，參照本意見執(zhí)行。
附件：
1.金山區(qū)專利權、商標權質押融資利息補助申請表
2.金山區(qū)專利權、商標權質押融資保險（擔保）費補助申請表
3.金山區(qū)專利權、商標權質押融資風險補償申請表
附件1：
金山區(qū)專利權、商標權質押融資利息補助申請表
企業(yè)名稱 | 法定 代表人 | |||||||||
企業(yè)統(tǒng)一社會 | 所在鎮(zhèn)/園區(qū) | |||||||||
注冊地址 | 辦公地址 | |||||||||
質押知識 產權類型 | □專利 □商標 □其他 | |||||||||
質押知識產權 | 專利號/注冊號 | 專利名稱/商標名稱 | 知識產權權利人 | |||||||
貸款銀行全稱 | 知識產權質押金額（萬元） | 貸款期限（X年X月X日-X年X月X日） | ||||||||
貸款合同 金額（萬元） | 其中知識產權質押擔保額（萬元） | 貸款發(fā)放時 LPR | 貸款 實際 利率 | 補貼 比率 | 申請補貼 金額（元） | |||||
企業(yè)銀行賬戶信息（接收補償資金） | ||||||||||
賬戶名稱 | 銀行賬號 | 開戶銀行 | ||||||||
企業(yè)承諾： 此次申報所提交的申報材料內容和附件資料均真實、合法，如有不實之處，視為我單位自動放棄申報，并愿承擔相應的法律責任，承擔由此產生的一切后果。
法定代表人簽名： （企業(yè)公章） 年 月 日 | ||||||||||
企業(yè)聯(lián)系人 | 聯(lián)系方式（手機號）： | |||||||||
附件2：
金山區(qū)專利權、商標權質押融資保險（擔保）費補助申請表
企業(yè)名稱 | 法定 代表人 | |||||||
企業(yè)統(tǒng)一社會 | 所在鎮(zhèn)/園區(qū) | |||||||
注冊地址 | 辦公地址 | |||||||
補助類型 | □知識產權保險 □知識產權擔保 | |||||||
知識產權類型 | □專利 □商標 □其他 | |||||||
涉及知識產權 （可加行） | 專利號/注冊號 | 專利名稱/商標名稱 | 知識產權權利人 | |||||
貸款銀行全稱 | 知識產權質押金額（萬元） | 貸款合同 金額 （萬元） | 其中知識產權質押擔保額（萬元） | 貸款期限（X年X月X日-X年X月X日） | ||||
保險（擔保） 機構 | 保險（擔保） 金額（萬元） | 保險（擔保）費（元） | 補貼 比率 | 申請補貼 金額（元） | ||||
銀行賬戶信息（接收補償資金） | ||||||||
賬戶名稱 | 銀行賬號 | 開戶銀行 | ||||||
企業(yè)承諾： 此次申報所提交的申報材料內容和附件資料均真實、合法，如有不實之處，視為我單位自動放棄申報，并愿承擔相應的法律責任，承擔由此產生的一切后果。
法定代表人簽名： （企業(yè)公章） 年 月 日 | ||||||||
聯(lián)系人 | 聯(lián)系方式（手機號）： | |||||||
附件3：
金山區(qū)專利權、商標權質押融資風險補償申請表
銀行名稱 | 法定代表人 | ||||||||||||
經營地址 | |||||||||||||
貸款企業(yè)名稱及所在鎮(zhèn)/園區(qū) | 貸款期限（X年X月X日-X年X月X日） | 貸款發(fā)放時LPR | 貸款實際利率 | 知識產權質押金額（萬元） | 貸款合同金額（萬元） | 其中知識產權質押擔保額（萬元） | 補貼 比率 | 申請補償金額（元） | |||||
銀行賬戶信息（接收補償資金，區(qū)支行無賬戶的，可提供上級行賬戶） | |||||||||||||
賬戶名稱 | 銀行賬號 | 開戶 銀行 | |||||||||||
銀行承諾： 此次申報所提交的申報材料內容和附件資料均真實、合法，如有不實之處，視為我單位自動放棄申報，并愿承擔相應的法律責任，承擔由此產生的一切后果。
法定代表人簽名：
（銀行公章）
年 月 日 | |||||||||||||
聯(lián)系人 | 聯(lián)系方式（手機號）： | ||||||||||||
補助和補償受理部門：區(qū)市場監(jiān)管局知識產權保護科，電話57921850。